新致金融風(fēng)控預(yù)警監(jiān)控平臺是根據(jù)中國銀監(jiān)會、中國保監(jiān)會（現(xiàn)已撤銷，成立中國銀保監(jiān)會）發(fā)布的《銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理指引》、《保險資金運用風(fēng)險控制指引》，結(jié)合公司銀行和保險大客戶風(fēng)險管理業(yè)務(wù)需求，自主研發(fā)的一款可覆蓋銀行和保險業(yè)務(wù)全過程，實現(xiàn)風(fēng)險管理的事前分析、事中預(yù)警、事后監(jiān)督，具有高度靈活、高可靠性、可快速擴展、自主可控的平臺化軟件。

本方案主要內(nèi)容及技術(shù)：

本方案建立的金融行業(yè)操作風(fēng)險與內(nèi)控合規(guī)管理體系包含操作風(fēng)險子系統(tǒng)、內(nèi)控合規(guī)子系統(tǒng)：操作風(fēng)險子系統(tǒng)主要實現(xiàn)RCSA(風(fēng)險與控制自我評估)、LDC(損失事件收集)、KRI(關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo))、操作風(fēng)險資本計量測算。內(nèi)控合規(guī)子系統(tǒng)主要實現(xiàn)制度管理、流程梳理、檢查管理、問題庫管理、整改與追蹤管理、積分管理、授權(quán)管理、問責(zé)管理、案防管理等功能，以及基于業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的報告、報表管理。風(fēng)險預(yù)警監(jiān)測主要實現(xiàn)預(yù)警模型管理、預(yù)警規(guī)則管理、預(yù)警風(fēng)險分析、問題整改與跟蹤等功能。

本方案采用了公司自主研發(fā)的“Newtouch One開發(fā)框架”開發(fā)及封裝。該開發(fā)框架是本公司總結(jié)金融行業(yè)二十余年的項目開發(fā)經(jīng)驗自主研發(fā)的一款企業(yè)級、跨平臺、跨數(shù)據(jù)庫、跨應(yīng)用服務(wù)器的多層、分布式WEB應(yīng)用開發(fā)架構(gòu)。技術(shù)開發(fā)平臺的應(yīng)用使得本方案的服務(wù)能力在可擴展性、迭代速度、穩(wěn)定性等方面得到顯著提升。

本方案具有以下創(chuàng)新點：

1.采用統(tǒng)一的風(fēng)控模型和風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)：新致金融風(fēng)控預(yù)警監(jiān)控平臺是金融行業(yè)首個按照PDCA風(fēng)控改進(jìn)模型設(shè)計，業(yè)務(wù)流程符合銀監(jiān)會和證監(jiān)會風(fēng)控指引規(guī)范，可覆蓋銀行和保險業(yè)務(wù)全過程，實現(xiàn)風(fēng)險管理的事前分析、事中預(yù)警、事后監(jiān)督，屬于自主可控的平臺化軟件。在應(yīng)用上具有：客戶對政策、辦法、流程、指引理解一致、管理執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)一致，內(nèi)控、合規(guī)與操作風(fēng)險管理語言一致等特點。對促進(jìn)金融機構(gòu)風(fēng)險管理，提高信息溝通效率、增強操作風(fēng)險、內(nèi)控、合規(guī)管理能力具有創(chuàng)新意義。

2.數(shù)據(jù)高度整合共享；為達(dá)到信息在金融機構(gòu)內(nèi)部之間進(jìn)行有效的溝通，系統(tǒng)采用大數(shù)據(jù)處理分析技術(shù)，可自動搜索獲取相關(guān)數(shù)據(jù)，通過分析比較，來實現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警。

3.報表統(tǒng)一呈現(xiàn)：對于操作風(fēng)險與內(nèi)控合規(guī)管理可以根據(jù)內(nèi)部控制、合規(guī)、操作風(fēng)險管理、案件防控、法律事務(wù)以及業(yè)務(wù)連續(xù)性的情況，形成統(tǒng)一的操作風(fēng)險與內(nèi)控合規(guī)綜合報告，以及其他專項報告。報告報表基于一致的標(biāo)準(zhǔn)及統(tǒng)計口徑，解決了以往報表報告數(shù)據(jù)不全、數(shù)據(jù)真實性低、數(shù)據(jù)時效性低的問題。同時，整合系統(tǒng)基本上覆蓋了操作風(fēng)險、內(nèi)控、合規(guī)管理的很多方面，其出具的報表報告將更多的依靠自動的抽取數(shù)據(jù)，進(jìn)行統(tǒng)計分析并形成報表報告，避免了以往只能讀取部分?jǐn)?shù)據(jù)，手工進(jìn)行匯總統(tǒng)計等問題，能夠商業(yè)銀行的高管層更加直觀、更加及時的了解內(nèi)控、合規(guī)與操作風(fēng)險管理的現(xiàn)狀。

4.提供了風(fēng)險管理的精準(zhǔn)度和效率；運用可視化的數(shù)據(jù)分析技術(shù)，針對重要的風(fēng)險管理點和控制進(jìn)行量化風(fēng)險模型監(jiān)控，并根據(jù)風(fēng)險等級和風(fēng)險因子所屬流程進(jìn)行信息推送，可以實現(xiàn)對全流程風(fēng)險與控制的全覆蓋監(jiān)控，極大的提高了風(fēng)險管理的精準(zhǔn)度和效率。

新致金融風(fēng)控預(yù)警監(jiān)控平臺即是基于金融行業(yè)的“規(guī)范和指引”，結(jié)合了銀行和保險公司內(nèi)部控制和風(fēng)險管理理念以及本公司在金融行業(yè)二十余年的項目實施經(jīng)驗，成功地在多家金融機構(gòu)實施落地。同時，新致金融風(fēng)控預(yù)警監(jiān)控平臺軟件V1.0榮獲了中國軟件行業(yè)協(xié)會“2019年優(yōu)秀軟件產(chǎn)品”、“2020年優(yōu)秀軟件產(chǎn)品”等獎項。