“區(qū)塊鏈”很火！
“區(qū)塊鏈”是什么？
恐怕很多人一時半會兒講不清楚，甚至還有很多人不懂。不懂沒關系，咱以后有機會慢慢了解。但有些人卻不這樣想，他們就是希望你永遠不懂“區(qū)塊鏈”，為什么？
因為咱不太懂“區(qū)塊鏈”，就讓少數(shù)人動起了歪腦筋。
“xx幣，讓你躺著也能賺大錢”“礦機一響，黃金萬兩”“養(yǎng)豬嗎？新產(chǎn)品，一夜之間成為百萬富翁、千萬富翁不是夢”……聽到這樣一夜暴富的故事，你是否心動了?殊不知，心動的同時，可能你離騙局也不遠了……
今天，濱江分局的警察蜀黍帶大家先來了解一下什么是區(qū)塊鏈。
區(qū)塊鏈是基于密碼學等的數(shù)據(jù)管理新方式，區(qū)塊鏈的出現(xiàn)最早的確是伴隨著比特幣和炒幣等現(xiàn)象，但是比特幣只是區(qū)塊鏈技術上的一個應用。如今，有些企業(yè)正是以“區(qū)塊鏈創(chuàng)新”的名義，在我國境內(nèi)組織虛擬貨幣交易?；蛞?ldquo;區(qū)塊鏈應用場景落地”等為由，發(fā)行“某某幣”等形式的虛擬貨幣，甚至發(fā)布白皮書，募集資金用以投資比特幣、以太坊等虛擬貨幣資產(chǎn)。
總的來說區(qū)塊鏈是一個非常新的技術，而這個技術，它來源于這個數(shù)字世界，不太容易給老百姓解釋清楚，所以不法分子利用這樣的一種心理來欺騙老百姓，導致社會上出現(xiàn)打著區(qū)塊鏈口號的種種亂象。
亂象1：借區(qū)塊鏈之名義“圈錢跑路”
一個名為“BEEBANK APP”的區(qū)塊鏈錢包項目，廣告打的十分響亮“全網(wǎng)唯一的去中心化，投資者躺著就能賺錢！”宣稱通過蜂巢建設的模式，月收入能達到驚人的20-70萬元，哇，多么誘人的廣告，最后調(diào)查，BEEBANK APP已經(jīng)跑路，卷走了一堆錢。
亂象2：借區(qū)塊鏈之名義“虛擬養(yǎng)寵”
比起圈錢跑路，非法集資更加的隱蔽，就在去年的8月份，“區(qū)塊鏈養(yǎng)寵”游戲上線，它將網(wǎng)絡養(yǎng)豬與區(qū)塊鏈結合，還打著共享經(jīng)濟的經(jīng)營模式。“養(yǎng)豬15天，平臺收購，有28%的收益”。最后調(diào)查，這游戲完全是人為在操控，公司隨時跑路。
亂象3：借區(qū)塊鏈之名義“ 虛擬貨幣”
危害最嚴重的區(qū)塊鏈亂象出現(xiàn)在數(shù)字貨幣領域，這個沒有幾年經(jīng)驗基本分辨不出，什么專業(yè)術語，貨幣知識一大堆，看似很高級，其實很多都是文字游戲。并且中國人民銀行等七部委明確指出，所謂“虛擬貨幣”，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準非法公開融資的行為。而且法院經(jīng)審理認為，在虛擬貨幣的合法性尚未明確的情況下，投資交易不受法律保護。
警方提示：區(qū)塊鏈不是“取款鏈”，它只是一項技術手段，本身并不創(chuàng)造價值，投資者應保持清晰頭腦，切勿盲目跟風。
央視新聞2019年12月10日報道：2019年以來，全國共關閉境內(nèi)新發(fā)現(xiàn)的虛擬貨幣交易平臺6家，分7批技術處置了境外虛擬貨幣交易平臺203家。通過兩家大的非銀行支付機構，關閉支付賬戶將近萬個。
萬變不離其宗，包裝了“區(qū)塊鏈”外衣的虛擬貨幣詐騙有以下特征：
一是將“區(qū)塊鏈”“去中心化”“開放源代碼”等技術宣稱為自家虛擬幣的技術構造；
二是編造故事、設計模式吸引投資者眼球；
三是交易平臺服務器放置在境外，境內(nèi)行騙、境外數(shù)錢，為提前跑路做好準備。
下面我們看幾個案例“復習”一下：
1．群里幾百人，除了你都是騙子
2．挖礦，兌幣，最后一灘爛泥
3．呆萌游戲也可能是虛擬貨幣詐騙
結語
近期，伴隨著區(qū)塊鏈技術宣傳推廣，虛擬貨幣交易活動在境內(nèi)有死灰復燃跡象，部分虛擬貨幣交易平臺面向境內(nèi)居民提供虛擬貨幣交易服務，通過數(shù)字貨幣抵押推出零息借貸、雙幣理財?shù)软椖?，涉嫌從事非法金融活動，擾亂經(jīng)濟金融秩序。
2017年，人民銀行等七部委聯(lián)合發(fā)布《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》，明確“任何組織和個人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動”，“任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務。”
虛擬貨幣交易、挖礦、發(fā)幣等活動利用區(qū)塊鏈概念和發(fā)行虛擬貨幣進行包裝，本身與區(qū)塊鏈技術無關，涉及資金多，危害嚴重。
2019年12月27日，北京市地方金融監(jiān)督管理局、人民銀行營業(yè)管理部、北京銀保監(jiān)、北京證監(jiān)局聯(lián)合發(fā)布《關于進一步防范“虛擬貨幣”交易活動的風險提示》：
目前，許多受害者因非法虛擬貨幣、空氣幣傳銷、披著區(qū)塊鏈外衣的非法機子活動被騙，正如案例中的受害者一樣，嘗到了稍許甜頭便加大投資，最后項目崩盤跑路，導致本利盡虧。
還是那句老話：“你看中的是人家利息，人家看中的是你的本金！”
