本文來自數(shù)據(jù)猿，文：青芒。
證券機(jī)構(gòu)正在經(jīng)歷數(shù)字化與財(cái)富管理的雙重轉(zhuǎn)型。在競爭激烈、內(nèi)卷嚴(yán)重的態(tài)勢下，中泰證券積極探索云原生架構(gòu)轉(zhuǎn)型之路，通過云原生分離技術(shù)復(fù)雜度與業(yè)務(wù)復(fù)雜度，持續(xù)提升研發(fā)交付效率與運(yùn)維能力。
科技券商的數(shù)字經(jīng)：云原生賦能內(nèi)與外
大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈、人工智能等技術(shù)日趨成熟，5G時代的到來以及疫情常態(tài)化，都讓金融服務(wù)的線上需求激增，“十四五”數(shù)字經(jīng)濟(jì)頂層設(shè)計(jì)的出爐，更是讓數(shù)字化轉(zhuǎn)型迫在眉睫。
2020年中泰證券開始全面進(jìn)行云原生轉(zhuǎn)型的嘗試，通過微服務(wù)、容器、DevOps等技術(shù)手段支撐業(yè)務(wù)研發(fā)過程，有效提升了試點(diǎn)項(xiàng)目的交付效率，節(jié)省了大量人力與研發(fā)成本。中泰證券金融科技委主任兼科技研發(fā)部總經(jīng)理何波舉例：“我們把一些單體架構(gòu)的巨石應(yīng)用轉(zhuǎn)為微服務(wù)架構(gòu)，還做了容器化改造，通過DevOps構(gòu)建CI/CD流水線。過去大家用瀑布模式開發(fā)一個大系統(tǒng)，交付時間較長。目前通過敏捷迭代，每個敏捷小組2~3周完成一次迭代。”
在何波看來，用金融科技手段對外提升用戶體驗(yàn)、對內(nèi)賦能員工展業(yè)降本增效，是證券行業(yè)發(fā)展的必然趨勢，而云原生就是當(dāng)下最適合的工具。在中泰證券的數(shù)字化實(shí)踐中，就借助云原生架構(gòu)同時賦能了內(nèi)外部客戶。對于外部客戶，也就是零售和機(jī)構(gòu)用戶，重點(diǎn)是基于不同的業(yè)務(wù)場景不斷提升用戶體驗(yàn)，為他們提供更便捷的互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)。何波舉例說，“用我們的APP、小程序等產(chǎn)品看行情，速度更快而且穩(wěn)定，我們還能提供更多的數(shù)據(jù)和指標(biāo)，讓用戶體驗(yàn)很暢快。”對于內(nèi)部客戶，也就是員工，賦能的重點(diǎn)是提升員工展業(yè)效率，通過云原生應(yīng)用挖掘新的商業(yè)機(jī)會、服務(wù)機(jī)會、營銷機(jī)會。
從業(yè)務(wù)層面到公司頂層設(shè)計(jì)，如何讓數(shù)字化落地？
中泰證券在內(nèi)部已經(jīng)形成了數(shù)字化管理的文化和路徑，借助云原生的理念和精益敏捷的思維，再加上北極星、OKR等管理工具，共同推進(jìn)內(nèi)部的研發(fā)和數(shù)字化建設(shè)。何波總結(jié)，云原生轉(zhuǎn)型的路徑是“從痛點(diǎn)入手，試點(diǎn)先行，持續(xù)改進(jìn)，全局規(guī)劃，價值持續(xù)交付”，他強(qiáng)調(diào)，最終要形成業(yè)務(wù)價值、員工價值、客戶價值三個要素緊密連接的實(shí)踐閉環(huán)，才能讓云原生真正落地，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量的持續(xù)交付。
在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中，整個公司上下各部門的協(xié)同很重要。何波分析，跨部門的協(xié)作，問題的根源往往是目標(biāo)不一致。證券機(jī)構(gòu)建新架構(gòu)的同時，也要全面提升管理水平，讓部門之間的職責(zé)與目標(biāo)更清晰，合作更流暢。目前中泰證券也在積極探索、推進(jìn)北極星指標(biāo)，統(tǒng)一OKR目標(biāo)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)部門與技術(shù)部的協(xié)同意識。
技術(shù)升級浪潮持續(xù)加速著市場格局的重構(gòu)。隨著業(yè)務(wù)量不斷增加，中泰證券的云原生戰(zhàn)略布局也在持續(xù)進(jìn)化，探索新技術(shù)、新思維、新方式。為了進(jìn)一步提高資源利用率和運(yùn)維效率，賦能業(yè)務(wù)創(chuàng)新，中泰證券于近期牽手網(wǎng)易數(shù)帆，在中間件領(lǐng)域展開了深度合作，采用了輕舟Redis、Kafka等主流消息、緩存中間件產(chǎn)品，深化云原生的戰(zhàn)略布局。
與廠商伙伴共建，拒絕“重復(fù)造車輪”
多年來，券商的自研基礎(chǔ)普遍都比較薄弱，主要依賴外部廠商的產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)技術(shù)升級。但由于缺少整體規(guī)劃，轉(zhuǎn)型過程中普遍會出現(xiàn)重復(fù)建設(shè)、系統(tǒng)架構(gòu)不統(tǒng)一、穩(wěn)定性差、運(yùn)維成本高、建設(shè)周期長等問題，造成大量資源與時間的浪費(fèi)。就這個痛點(diǎn)話題，何波分享了中泰證券選擇外部合作伙伴的標(biāo)準(zhǔn)，以及如何磨合的做法。
第一，是明確標(biāo)準(zhǔn)，對齊目標(biāo)。從去年開始，中泰證券加強(qiáng)與合作伙伴的技術(shù)路線的一致性。合作過程中，也始終圍繞相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)，對定制化、個性化需求進(jìn)行深入探討。何波舉例說：“比如微服務(wù)的技術(shù)選型、中間件的技術(shù)選型要與中泰證券現(xiàn)有的技術(shù)路線保持一致。”另外，還會通過聯(lián)合研發(fā)和業(yè)務(wù)組件采購的方式加強(qiáng)合作。
第二，允許一定程度的不確定性。合作過程中最常見的問題，是不確定性導(dǎo)致項(xiàng)目延期。比如業(yè)務(wù)部門臨時提出很多新想法，需要探討和論證其價值和可行性，再比如廠商對一些定制化需求的理解有偏差，導(dǎo)致返工。這就需要在合作過程中提高溝通效率，盡可能避免雙方信息的錯位，避免無用功。
站在行業(yè)未來發(fā)展的角度，中泰證券認(rèn)為，證券機(jī)構(gòu)要與廠商共開源，把資源投入在最有價值的地方，避免“重復(fù)造車輪”。以前很多廠商比較封閉，但云原生出現(xiàn)以后，開源資源帶來了極大的便利，廠商們也更加意識到創(chuàng)新的緊迫性，愿意和客戶一起鉆研的優(yōu)秀合作者脫穎而出。
何波以網(wǎng)易數(shù)帆為例強(qiáng)調(diào)，要選擇重視開源的合作者，選擇真正幫助證券機(jī)構(gòu)解決問題的廠商，“數(shù)帆首先從技術(shù)的角度跟我們做充分溝通，明確技術(shù)的訴求點(diǎn)，再去探討怎么匹配我們的個性化需求。他們積極解決問題，而且樂于傾聽一些想法和建議，而不像有些廠商更喜歡推銷標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品。”
如果證券機(jī)構(gòu)和技術(shù)廠商都在同一個開源社區(qū)做出過貢獻(xiàn)，雙方的認(rèn)知水平相似，溝通交流就會越充分，也就更容易達(dá)成共識，也能極大降低合作的風(fēng)險。據(jù)了解，目前國內(nèi)主流的開源產(chǎn)品只有100多個，何波呼吁，希望更多廠商和證券機(jī)構(gòu)的技術(shù)團(tuán)隊(duì)參與開源，共同推動整個金融軟件行業(yè)的進(jìn)步。
提升自研能力，用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)融合新與舊、內(nèi)與外
早在1990年代，中國第一家證券交易所誕生之初就采用了領(lǐng)先的電子化交易方式，當(dāng)時叫“信息化”，其實(shí)已為多年后的“數(shù)字化”埋下伏筆。然而今天，隨著整個金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)入深水區(qū)，目標(biāo)不明確、基礎(chǔ)薄弱、協(xié)同性差等諸多問題逐漸暴露出來。
在云原生架構(gòu)的演進(jìn)過程中有一個常見問題：當(dāng)新舊系統(tǒng)與內(nèi)外系統(tǒng)之間發(fā)生碰撞，如何取舍？如何判斷是否需要進(jìn)行云原生改造？對此，中泰證券的原則是，技術(shù)路線始終跟隨行業(yè)主流方向。對于主要業(yè)務(wù)相關(guān)、經(jīng)常變更的系統(tǒng)，統(tǒng)一做云原生改造；對于非主要業(yè)務(wù)，會評估改造成本和使用率，用到時再改，沒有需求就按兵不動。比如有的系統(tǒng)可能一年甚至多年都變更不到一次，就沒有改造的價值。
另一個痛點(diǎn)是，僅靠外部合作無法滿足證券機(jī)構(gòu)的所有需求，與外部合作過程中，難免出現(xiàn)技術(shù)支持力度不夠、響應(yīng)速度慢等各種問題。隨著業(yè)務(wù)線增多，中泰證券發(fā)現(xiàn)，有些治理需求僅靠開源組件去做，成本會很高。例如，SpringCloud的服務(wù)體系，能管理一個或多個微服務(wù)，但上升到整個公司層面，管理各個條線下不同技術(shù)棧的微服務(wù)集群就有難度了。那么怎么在頂層做云原生治理？這就是新的難題。
針對這種情況，中泰證券積極提高自研能力，用自己的技術(shù)解決更核心的問題。中泰證券把內(nèi)部所有系統(tǒng)分為實(shí)用資產(chǎn)和戰(zhàn)略資產(chǎn)兩類，未直接給業(yè)務(wù)帶來護(hù)城河和核心競爭力的，稱之為實(shí)用資產(chǎn)，會通過外部合作伙伴來解決相關(guān)的技術(shù)問題；而對整個業(yè)務(wù)的創(chuàng)收和構(gòu)建核心競爭力非常有幫助的，則視為戰(zhàn)略資產(chǎn)，自主研發(fā)。
何波總結(jié)，證券機(jī)構(gòu)的自研團(tuán)隊(duì)，必須對業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)和交易細(xì)節(jié)有深刻的理解，對需求的價值有清晰和前瞻性的判斷，同時，要從系統(tǒng)構(gòu)建之初就做好風(fēng)險防范。一定要打造持續(xù)開發(fā)、持續(xù)集成、持續(xù)測試、持續(xù)交付和持續(xù)運(yùn)維五大能力。
目前，中泰證券自主研發(fā)過程采用敏捷研發(fā)模式，借助小迭代形式不斷的交付有價值的產(chǎn)品功能特性。對外不斷提升用戶，對內(nèi)不斷提升員工工作及展業(yè)效率，也為數(shù)字化轉(zhuǎn)型的進(jìn)一步深化打下更堅(jiān)實(shí)的技術(shù)基礎(chǔ)。
隨著證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展，智能自動交易將越來越多的替代人工交易。目前在證券行業(yè)，買賣公募、私募等基金業(yè)務(wù)的數(shù)字化程度較高，但對于大部分場外交易、金融衍生品、大宗商品衍生品的交易，數(shù)字化轉(zhuǎn)型仍然任重道遠(yuǎn)。如何以全局視野有效重構(gòu)系統(tǒng)格局，探索更進(jìn)一步的智能化，持續(xù)推動商業(yè)與管理模式變革，是券商們接下來的重要課題。中泰證券未來將進(jìn)一步推動云原生架構(gòu)的落地，全面提升研發(fā)效能，力求在金融科技領(lǐng)域保持核心競爭力。
