本文來(lái)自微信公眾號(hào)“信創(chuàng)縱橫（xinchuangzh）”。
編者按：《“十四五”數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃》的出臺(tái)對(duì)我國(guó)數(shù)字經(jīng)濟(jì)做出了體系化設(shè)計(jì)以及整體化布局，產(chǎn)業(yè)數(shù)字經(jīng)濟(jì)全產(chǎn)業(yè)鏈迎來(lái)頂層政策支撐和引導(dǎo)，建議重點(diǎn)關(guān)注工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)和信創(chuàng)產(chǎn)業(yè)相關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全、金融IT、智慧政務(wù)及智慧城市等機(jī)會(huì)。
1月12日，國(guó)務(wù)院印發(fā)《“十四五”數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃》（以下簡(jiǎn)稱《規(guī)劃》），對(duì)我國(guó)數(shù)字經(jīng)濟(jì)做出了體系化設(shè)計(jì)以及整體化布局?！兑?guī)劃》是我國(guó)第一部數(shù)字經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的國(guó)家級(jí)專項(xiàng)規(guī)劃，明確了包括數(shù)字經(jīng)濟(jì)核心產(chǎn)業(yè)增加值占GDP比重達(dá)到10%的發(fā)展目標(biāo)。同時(shí)，《規(guī)劃》部署了八方面重點(diǎn)任務(wù)，其中包括優(yōu)化升級(jí)數(shù)字基礎(chǔ)設(shè)施；發(fā)揮數(shù)據(jù)要素作用以及大力推進(jìn)產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型等等?！兑?guī)劃》將進(jìn)一步強(qiáng)化數(shù)字經(jīng)濟(jì)在我國(guó)經(jīng)濟(jì)中的地位，其政策有望加快相關(guān)企業(yè)與全產(chǎn)業(yè)鏈的發(fā)展，實(shí)現(xiàn)數(shù)字技術(shù)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的深度融合，有助于數(shù)字經(jīng)濟(jì)的規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展，推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
《規(guī)劃》強(qiáng)調(diào)加大資金支持力度，鼓勵(lì)資本入局支持?jǐn)?shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展?！兑?guī)劃》鼓勵(lì)數(shù)字產(chǎn)業(yè)相關(guān)企業(yè)拓展多元投融資渠道。政府將引導(dǎo)社會(huì)資本入場(chǎng)，支持符合條件的數(shù)字經(jīng)濟(jì)企業(yè)進(jìn)入資本市場(chǎng)融資，并鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)出臺(tái)新產(chǎn)品與服務(wù)，用以支持?jǐn)?shù)字經(jīng)濟(jì)核心產(chǎn)業(yè)?！兑?guī)劃》給予資本在數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展中正面的態(tài)度，資本的入局將解決相關(guān)企業(yè)融資難的問(wèn)題，進(jìn)一步推動(dòng)企業(yè)開(kāi)展數(shù)字創(chuàng)新和轉(zhuǎn)型。
《不斷做強(qiáng)做優(yōu)做大我國(guó)數(shù)字經(jīng)濟(jì)》進(jìn)一步深化我國(guó)數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指導(dǎo)思想。1月16日發(fā)表的習(xí)總書記重要文章《不斷做強(qiáng)做優(yōu)做大我國(guó)數(shù)字經(jīng)濟(jì)》指出了我國(guó)數(shù)字經(jīng)濟(jì)健康高質(zhì)量發(fā)展的重要性，明確了關(guān)鍵核心的技術(shù)攻關(guān)、新型基礎(chǔ)的設(shè)施建設(shè)、數(shù)字經(jīng)濟(jì)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的融合發(fā)展、重點(diǎn)領(lǐng)域數(shù)字產(chǎn)業(yè)的發(fā)展、規(guī)范數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展、完善數(shù)字經(jīng)濟(jì)治理體系、積極參與數(shù)字經(jīng)濟(jì)國(guó)際合作的政策目標(biāo)。文章進(jìn)一步深化《規(guī)劃》中的政治思想，表明了國(guó)家對(duì)于數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重視程度以及對(duì)政策決心。
軟件行業(yè)將迎來(lái)行業(yè)利好?！兑?guī)劃》明確提出了加快推動(dòng)數(shù)字產(chǎn)業(yè)化的任務(wù)，在增強(qiáng)關(guān)鍵技術(shù)創(chuàng)新能力以及提升核心產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力做出了政策指導(dǎo)。預(yù)計(jì)在“十四五”期間，實(shí)現(xiàn)協(xié)同推進(jìn)信息技術(shù)軟硬件產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)化、規(guī)模化應(yīng)用，推動(dòng)軟件產(chǎn)業(yè)做大做強(qiáng)，提升關(guān)鍵軟硬件技術(shù)創(chuàng)新和供給能力。根據(jù)《規(guī)劃》提出的數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展指標(biāo)，軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)規(guī)模將在2025年達(dá)到14萬(wàn)億元，增幅達(dá)71.57%，2021-2025年CAGR達(dá)到11.4%，軟件行業(yè)將迎來(lái)新一輪景氣周期，建議關(guān)注工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)、網(wǎng)絡(luò)安全、金融IT、智慧政務(wù)及智慧城市等領(lǐng)域。
工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)：“十四五”發(fā)展重點(diǎn)，數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展重要驅(qū)動(dòng)力。根據(jù)中國(guó)信息通信研究院發(fā)布在2021年發(fā)布的《中國(guó)數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展白皮書》數(shù)據(jù)顯示，產(chǎn)業(yè)數(shù)字化占數(shù)字經(jīng)濟(jì)比重由2015年的74.3%提升至2020年的80.9%，占GDP 31.2%。產(chǎn)業(yè)數(shù)字化包括工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)、智能制造、車聯(lián)網(wǎng)等新產(chǎn)業(yè)新模式新業(yè)態(tài)。
對(duì)于數(shù)字經(jīng)濟(jì)而言，其實(shí)真正的核心是信創(chuàng)產(chǎn)業(yè)，數(shù)據(jù)顯示，信創(chuàng)產(chǎn)業(yè)在未來(lái)有望迎來(lái)業(yè)績(jī)爆發(fā)期，未來(lái)5年時(shí)間里，平均年增長(zhǎng)率達(dá)到了37.4%，所以對(duì)于信創(chuàng)產(chǎn)業(yè)而言，未來(lái)有望走出長(zhǎng)牛走勢(shì)。（如圖）
《規(guī)劃》部署了“優(yōu)化升級(jí)數(shù)字基礎(chǔ)設(shè)施”等八個(gè)方面的重點(diǎn)任務(wù)，并明確了“信息網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施優(yōu)化升級(jí)工程”等11項(xiàng)專項(xiàng)工程。特別在專欄“重點(diǎn)行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型提升工程”中，《規(guī)劃》對(duì)重點(diǎn)行業(yè)，包括農(nóng)業(yè)、工業(yè)、商貿(mào)、物流、金融、能源等領(lǐng)域提出了明確的數(shù)字化轉(zhuǎn)型要求?！兑?guī)劃》在行業(yè)層面明確提出了工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)應(yīng)用普及率從2020年的14.7萬(wàn)億提高到2025年的45萬(wàn)億，增幅達(dá)206%，這將有利于工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)市場(chǎng)規(guī)模的持續(xù)擴(kuò)張。未來(lái)將以數(shù)字技術(shù)促進(jìn)產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展，推動(dòng)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)全方位、全鏈條轉(zhuǎn)型，提高全要素生產(chǎn)率。
網(wǎng)絡(luò)安全：數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展將極大提升網(wǎng)絡(luò)安全重要性。《規(guī)劃》提出了著力強(qiáng)化數(shù)字經(jīng)濟(jì)安全體系的任務(wù)，強(qiáng)化落實(shí)網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)措施以及基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，確保重要系統(tǒng)和設(shè)施安全有序運(yùn)行，并在電信、金融、能源、交通運(yùn)輸、水利等重要行業(yè)領(lǐng)域部署關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施。未來(lái)我國(guó)將加快發(fā)展網(wǎng)絡(luò)安全產(chǎn)業(yè)體系，促進(jìn)數(shù)據(jù)加密等網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)應(yīng)用。隨著企業(yè)上云進(jìn)度的加快，“十四五”之后，我國(guó)將進(jìn)入全面數(shù)字時(shí)代，而數(shù)據(jù)與網(wǎng)絡(luò)安全將上升至國(guó)家安全層面?！兑?guī)劃》強(qiáng)調(diào)了網(wǎng)絡(luò)安全建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了政府對(duì)數(shù)據(jù)安全的高度重視，相關(guān)投入有望將逐步增加。
金融IT：金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型領(lǐng)先，新技術(shù)的深化應(yīng)用有望刺激產(chǎn)業(yè)加速發(fā)展。《規(guī)劃》強(qiáng)調(diào)合理推動(dòng)大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)在銀行、證券、保險(xiǎn)等領(lǐng)域的深化應(yīng)用，發(fā)展智能支付、智慧網(wǎng)點(diǎn)、智能投顧、數(shù)字化融資等新模式，穩(wěn)妥推進(jìn)數(shù)字人民幣研發(fā)。此前，數(shù)字人民幣（試點(diǎn)版）APP上架各大主流應(yīng)用商店。數(shù)字人民幣逐步推廣，未來(lái)金融監(jiān)管將更加精準(zhǔn)全面，有利于金融市場(chǎng)的長(zhǎng)期健康穩(wěn)定運(yùn)行。包括數(shù)字人民幣在內(nèi)的金融領(lǐng)域轉(zhuǎn)型的穩(wěn)定推進(jìn)將刺激支付終端及支付系統(tǒng)建設(shè)、銀行IT系統(tǒng)改造以及場(chǎng)景應(yīng)用等環(huán)節(jié)。
結(jié)合2020年6月，國(guó)家信息中心信息化和產(chǎn)業(yè)發(fā)展部發(fā)布的《中國(guó)產(chǎn)業(yè)數(shù)字化報(bào)告2020》，我們認(rèn)為“金融數(shù)字化”，就是指在新一代數(shù)字科技支撐和引領(lǐng)下，以數(shù)據(jù)為關(guān)鍵要素，以價(jià)值釋放為核心，以數(shù)據(jù)賦能為主線，對(duì)金融產(chǎn)業(yè)鏈上下游的全要素?cái)?shù)字化升級(jí)、轉(zhuǎn)型和再造的過(guò)程，完成服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的使命。而“金融信創(chuàng)”則是指在通過(guò)“金融數(shù)字化”的實(shí)踐，拉動(dòng)構(gòu)建金融信息技術(shù)底層架構(gòu)體系的國(guó)產(chǎn)化，實(shí)現(xiàn)軟硬件的國(guó)產(chǎn)替換，旨在解決金融產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵技術(shù)環(huán)節(jié)“卡脖子”問(wèn)題，以保障金融領(lǐng)域的全面安全。
根據(jù)興業(yè)證券的研究報(bào)告顯示，金融行業(yè)信創(chuàng)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)今年國(guó)產(chǎn)化投入占全年IT支出的15%，2022年有望達(dá)到30%，到2023年將完成一般系統(tǒng)（公文、財(cái)務(wù)、人事、決策支持等系統(tǒng)）的替換。銀行作為我國(guó)金融行業(yè)支柱，成為金融信創(chuàng)的主力軍，在信創(chuàng)領(lǐng)域的推進(jìn)速度尤為突出。目前我國(guó)有4000家以上的銀行機(jī)構(gòu)，數(shù)據(jù)安全、網(wǎng)絡(luò)安全關(guān)乎國(guó)家安全。以中、農(nóng)、工、建四大行為例，每家每年的IT支出都超過(guò)200億元，金融行業(yè)巨大的國(guó)產(chǎn)替代需求將釋放信創(chuàng)市場(chǎng)的巨大增量。
隨著金融數(shù)字化的橫向擴(kuò)張以及縱向延伸，金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始在重要系統(tǒng)領(lǐng)域啟動(dòng)數(shù)字化實(shí)踐，從早期的試點(diǎn)逐漸進(jìn)階為發(fā)展和生存的剛需，參與信創(chuàng)系統(tǒng)建設(shè)的主動(dòng)性明顯增強(qiáng)。在推進(jìn)可持續(xù)增長(zhǎng)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中，金融機(jī)構(gòu)對(duì)技術(shù)先進(jìn)性、技術(shù)成熟性、自主可控性都提出了更高的要求，金融國(guó)產(chǎn)化替代需求和數(shù)字化轉(zhuǎn)型需求實(shí)現(xiàn)了有機(jī)結(jié)合。
《中國(guó)信創(chuàng)產(chǎn)業(yè)研究報(bào)告（2021年）》認(rèn)為，“金融行業(yè)可以將信創(chuàng)與數(shù)字化轉(zhuǎn)型、上云改造等項(xiàng)目相結(jié)合，看到它們與信創(chuàng)建設(shè)互惠互利的關(guān)系，從而實(shí)現(xiàn)IT基礎(chǔ)架構(gòu)升級(jí)、數(shù)字化應(yīng)用改造和業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新”。在對(duì)200家金融行業(yè)用戶的調(diào)研中顯示，50%以上的金融用戶會(huì)考慮把信創(chuàng)建設(shè)和信息化重構(gòu)兩步并作一步走，在信創(chuàng)建設(shè)的同時(shí)進(jìn)行技術(shù)的替換升級(jí)。
金融信創(chuàng)的發(fā)展經(jīng)歷了艱難而漫長(zhǎng)的探索過(guò)程。多年前有金融機(jī)構(gòu)就提出“去IOE”的口號(hào)，但礙于實(shí)施難度大、替換風(fēng)險(xiǎn)高等原因一直進(jìn)展緩慢。
IOE（I指IBM小型機(jī)，O指Oracle數(shù)據(jù)庫(kù)，E指EMC存儲(chǔ)設(shè)備）三家平臺(tái)供應(yīng)商在中國(guó)金融乃至全球金融業(yè)的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)設(shè)施市場(chǎng)處于壟斷地位。
以數(shù)據(jù)庫(kù)為例，基本由Oracle、IBM以及Microsoft等國(guó)外公司壟斷，技術(shù)壁壘嚴(yán)重，版權(quán)費(fèi)用高昂，運(yùn)維體系復(fù)雜，存在數(shù)據(jù)安全隱患。但在過(guò)去的幾十年里，IOE依然是壓在中國(guó)金融IT架構(gòu)身上的三座大山。
在信創(chuàng)產(chǎn)業(yè)如火如荼發(fā)展的大背景下，隨著國(guó)產(chǎn)硬件尤其是芯片產(chǎn)業(yè)的崛起以及國(guó)產(chǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)、云計(jì)算等應(yīng)用的日益成熟，國(guó)產(chǎn)架構(gòu)形成撬動(dòng)IOE這三座大山的有力支點(diǎn)。以“坤前ARM架構(gòu)服務(wù)器+麒麟操作系統(tǒng)+南大通用數(shù)據(jù)庫(kù)+分布式存儲(chǔ)”為代表的全棧信創(chuàng)方案，替換掉“x86服務(wù)器+red hat操作系統(tǒng)+Oracle數(shù)據(jù)庫(kù)+集中式存儲(chǔ)”的傳統(tǒng)金融IT方案現(xiàn)已在多家銀行進(jìn)行試點(diǎn)部署。
金融信創(chuàng)不只是簡(jiǎn)單的軟硬件國(guó)產(chǎn)化替代，不是簡(jiǎn)單的信息系統(tǒng)數(shù)字化升級(jí)，更需要將其融入到管理理念和經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，從思想理念、業(yè)務(wù)模式、組織架構(gòu)、企業(yè)文化等方面做全方位轉(zhuǎn)型，以此來(lái)適應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境變化、支持業(yè)務(wù)加速創(chuàng)新、實(shí)行運(yùn)營(yíng)降本增效。
智慧政務(wù)及智慧城市：公共服務(wù)數(shù)字化需求帶來(lái)新動(dòng)力。隨著云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)等新興技術(shù)的廣泛應(yīng)用，電子政務(wù)信息系統(tǒng)等多個(gè)重大項(xiàng)目的不斷深入，我國(guó)電子政務(wù)市場(chǎng)規(guī)模保持持續(xù)增長(zhǎng)的趨勢(shì)。2020-2022年我國(guó)電子政務(wù)市場(chǎng)規(guī)模的CAGR為9.34%。《規(guī)劃》提出了“互聯(lián)網(wǎng)+政務(wù)服務(wù)”效能以及社會(huì)服務(wù)數(shù)字化普惠水平的提升。未來(lái)將全面提升全國(guó)一體化政務(wù)服務(wù)平臺(tái)功能，加快推進(jìn)政務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化、便利化，持續(xù)提升政務(wù)服務(wù)數(shù)字化、智能化水平，并提出全國(guó)在線政務(wù)服務(wù)實(shí)名用戶規(guī)模在2025年達(dá)到8億人的目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)增幅100%，政務(wù)信息化以及公共服務(wù)數(shù)字化需求的持續(xù)增長(zhǎng)將為軟件及相關(guān)服務(wù)行業(yè)賦能。此外，在不斷增加的城鎮(zhèn)人口和城市化率的驅(qū)動(dòng)下，我國(guó)政府對(duì)智慧城市建設(shè)重視程度的不斷提升，相關(guān)投資規(guī)模不斷增長(zhǎng)。根據(jù)IDC數(shù)據(jù)，2020年中國(guó)智慧城市支出規(guī)模達(dá)到259億美元，僅次于美國(guó)。《規(guī)劃》中指出提升城市綜合管理服務(wù)能力，完善城市信息模型平臺(tái)和運(yùn)行管理服務(wù)平臺(tái)的指導(dǎo)思想，推動(dòng)數(shù)字城鄉(xiāng)融合發(fā)展。《規(guī)劃》再一次明確了智慧城市的重要性，未來(lái)政府投入有望持續(xù)增加。
信創(chuàng)是數(shù)十萬(wàn)億規(guī)模數(shù)字經(jīng)濟(jì)的底層技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施。數(shù)字經(jīng)濟(jì)可以簡(jiǎn)單劃分為兩大部分：一是數(shù)字產(chǎn)業(yè)化，即信息通信產(chǎn)業(yè)，具體包括電子信息制造業(yè)、電信業(yè)、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)等；二是產(chǎn)業(yè)數(shù)字化，即傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)由于應(yīng)用數(shù)字技術(shù)所帶倆的生產(chǎn)數(shù)量和生產(chǎn)效率提升，其新增產(chǎn)出構(gòu)成數(shù)字經(jīng)濟(jì)的重要組成部分。
從產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)來(lái)看，產(chǎn)業(yè)數(shù)字化是數(shù)字經(jīng)濟(jì)的主要推動(dòng)力。2018年，產(chǎn)業(yè)數(shù)字化規(guī)模達(dá)24.9萬(wàn)億，同比增長(zhǎng)23.1%，產(chǎn)業(yè)數(shù)字化占數(shù)字經(jīng)濟(jì)比重由2005年的49%上升到2018年的79.5%。
未來(lái)，隨著云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等新一代新興技術(shù)的深化，傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程不斷加速，數(shù)字經(jīng)濟(jì)GDP貢獻(xiàn)將逐年加大。
