本文來自微信公眾號“蓬博看支付”。
銀行、支付機(jī)構(gòu)迎來統(tǒng)一處罰裁量標(biāo)準(zhǔn)。5年內(nèi)同一違法行為將被從重處罰。
人民銀行官網(wǎng)信息顯示，為進(jìn)一步推進(jìn)嚴(yán)格公正文明執(zhí)法，促進(jìn)規(guī)范行使行政處罰權(quán)，人民銀行起草了《中國人民銀行行政處罰裁量基準(zhǔn)暫行規(guī)定（征求意見稿）》（簡稱《征求意見稿》），并向社會公開征求意見。
《征求意見稿》顯示，人民銀行行政處罰裁量基準(zhǔn)劃分為不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、一般處罰、從重處罰等裁量階次。從重處罰是指在法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰種類和處罰幅度內(nèi)，選擇較重、較多的種類或者較高的幅度，對當(dāng)事人實施行政處罰。
《征求意見稿》指出，當(dāng)事人有下列情形之一的，依法從重處罰：
（一）違法行為造成嚴(yán)重后果或者社會影響惡劣的；
（二）違法行為持續(xù)時間長、發(fā)生次數(shù)多、涉案金額大、違法業(yè)務(wù)占比大、受害人數(shù)量大，或者具有其他惡劣情節(jié)的；
（三）不配合中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)的執(zhí)法活動，或者隱匿、銷毀違法行為證據(jù)的；
（四）受到中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)行政處罰后5年內(nèi)，再次實施相同違法行為的；
（五）對舉報人、證人、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)的工作人員進(jìn)行打擊報復(fù)的；
（六）符合《中華人民共和國行政處罰法》第四十九條規(guī)定的從重處罰情形的；
（七）其他性質(zhì)惡劣或者造成嚴(yán)重影響的。
以下為《征求意見稿》原文：
中國人民銀行行政處罰裁量基準(zhǔn)暫行規(guī)定
(征求意見稿)
第一章 總則
第一條 為規(guī)范中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的行政處罰行為，保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律，制定本規(guī)定。
第二條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法對監(jiān)管的法人、非法人組織和自然人(以下簡稱當(dāng)事人)違反相關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章的行為(以下簡稱違法行為)實施行政處罰的，應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)定明確的行政處罰裁量基準(zhǔn)。
第三條 本規(guī)定所稱行政處罰裁量基準(zhǔn)，是指按照當(dāng)事人違法行為涉及的不同事實和情節(jié)，對法律、行政法規(guī)、規(guī)章中的原則性規(guī)定或者具有一定彈性的執(zhí)法權(quán)限、裁量幅度等內(nèi)容進(jìn)行細(xì)化量化，形成的具體執(zhí)法尺度和標(biāo)準(zhǔn)。
第四條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)適用行政處罰裁量基準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)遵循公平公正、過罰相當(dāng)、寬嚴(yán)相濟(jì)、處罰與教育相結(jié)合的原則，保障行政處罰的種類、幅度與違法行為事實、性質(zhì)、情節(jié)、危害后果相匹配。
第二章 裁量階次
第五條 行政處罰裁量基準(zhǔn)劃分為不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、一般處罰、從重處罰等裁量階次。
不予處罰是指依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，根據(jù)特定法定事由，對本應(yīng)給予行政處罰的當(dāng)事人不再給予行政處罰。減輕處罰是指少于法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰種類或者低于處罰幅度的最低限，對當(dāng)事人實施行政處罰。
從輕處罰是指在法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰種類和處罰幅度內(nèi)，選擇較輕、較少的種類或者較低的幅度，對當(dāng)事人實施行政處罰。
一般處罰是指在法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰種類和處罰幅度內(nèi)，選擇適中的種類或者幅度，對當(dāng)事人實施行政處罰。
從重處罰是指在法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰種類和處罰幅度內(nèi)，選擇較重、較多的種類或者較高的幅度，對當(dāng)事人實施行政處罰。
第六條 法定罰款金額為一定幅度的，原則上在相應(yīng)的幅度范圍內(nèi)，按照以下標(biāo)準(zhǔn)劃分從輕處罰、一般處罰、從重處罰:
(一)法定罰款幅度為20萬元以上50萬元以下的，從輕處罰、一般處罰、從重處罰的幅度分別為20萬元至30萬元(不含本數(shù))、30萬元至40萬元(不含本數(shù))、40萬元至50萬元;
(二)法定罰款幅度為50萬元以上200萬元以下的，
從輕處罰、一般處罰、從重處罰的幅度分別為50萬元至100萬元(不含本數(shù))、100萬元至150萬元(不含本數(shù))、150萬元至200萬元;
(三)法定罰款幅度為200萬元以上500萬元以下的，從輕處罰、一般處罰、從重處罰的幅度分別為200萬元至300萬元(不含本數(shù))、300萬元至400萬元(不含本數(shù))、400萬元至500萬元;
(四)法定罰款幅度為違法所得的1至5倍的，從輕處罰、一般處罰、從重處罰的幅度分別為違法所得的1至2倍(不含本數(shù))、2至3.5倍(不含本數(shù))、3.5至5倍。
法定罰款幅度為其他金額或者倍數(shù)的，從輕處罰、一般處罰、從重處罰的幅度原則上分別為法定最低金額(倍數(shù))至法定最高金額(倍數(shù))的40%(不含本數(shù))、法定最高金額(倍數(shù))的40%至70%(不含本數(shù))、法定最高金額(倍數(shù))的70%至法定最高金額(倍數(shù))。法定罰款幅度未規(guī)定最低金額(倍數(shù))的，最低金額(倍數(shù))為0。
第七條 法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰為特定種類或者特定數(shù)值的，原則上僅適用不予處罰、減輕處罰、一般處罰。
依法單獨適用警告、通報批評，或者適用沒收違法所得的，原則上僅適用不予處罰、一般處罰。
第八條 當(dāng)事人有下列情形之一的，依法不予處罰:
(一)違法行為輕微并及時改正，沒有造成危害后果的;
(二)當(dāng)事人有證據(jù)足以證明沒有主觀過錯的。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定;
(三)符合《中華人民共和國行政處罰法》第三十條、
第三十一條 規(guī)定的不予處罰情形的;(四)符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他不予處罰情形的。當(dāng)事人初次違法且危害后果輕微并及時改正的，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以不予處罰。
依法不予處罰的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對當(dāng)事人進(jìn)行教育。
第九條 當(dāng)事人有下列情形之一的，依法減輕處罰:
(一)在中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)開展執(zhí)法檢查或者案件調(diào)查前主動消除或者減輕違法行為危害后果的，且違法行為輕微的;
(二)受他人脅迫或者誘騙實施違法行為，且違法行為輕微的;
(三)在中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)開展執(zhí)法檢查或者案件調(diào)查前主動供述實施單位尚未掌握的違法行為的;
(四)舉報中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)尚未掌握的其他當(dāng)事人重大違法違規(guī)線索，經(jīng)查證屬實的;
(五)配合中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)查處違法行為有重大立功表現(xiàn)的;
(六)通過公開賠禮道歉、退賠損失等方式取得違法行為受害人諒解的;
(七)違法行為顯著輕微，且危害后果較小的;
(八)符合《中華人民共和國行政處罰法》第三十條、第三十一條規(guī)定的減輕處罰情形的;
(九)法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他減輕處罰情形的。
第十條 當(dāng)事人有下列情形之一的，依法從輕處罰:
(一)在中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)法檢查或者案件調(diào)查結(jié)束前主動消除或者減輕違法行為危害后果的;
(二)受他人脅迫或者誘騙實施違法行為的;
(三)在中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)法檢查或者案件調(diào)查結(jié)束前主動供述實施單位尚未掌握的違法行為的;
(四)舉報中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)尚未掌握的其他當(dāng)事人違法違規(guī)線索，經(jīng)查證屬實的;
(五)配合中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)查處違法行為有立功表現(xiàn)的;
(六)違法行為較輕，且危害后果不大的;
(七)符合《中華人民共和國行政處罰法》第三十條、第三十一條規(guī)定的從輕處罰情形的;
(八)在共同違法行為中起次要或者輔助作用的;
(九)法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他從輕處罰情形的。
第十一條 當(dāng)事人有下列情形之一的，依法從重處罰:
(一)違法行為造成嚴(yán)重后果或者社會影響惡劣的;
(二)違法行為持續(xù)時間長、發(fā)生次數(shù)多、涉案金額大、違法業(yè)務(wù)占比大、受害人數(shù)量大，或者具有其他惡劣情節(jié)的;
(三)不配合中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)的執(zhí)法活動，或者隱匿、銷毀違法行為證據(jù)的;
(四)受到中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)行政處罰后5年內(nèi)，再次實施相同違法行為的;
(五)對舉報人、證人、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)的工作人員進(jìn)行打擊報復(fù)的;
(六)符合《中華人民共和國行政處罰法》第四十九條規(guī)定的從重處罰情形的;
(七)其他性質(zhì)惡劣或者造成嚴(yán)重影響的。
第十二條 當(dāng)事人不存在前述不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、從重處罰情形的，原則上依法一般處罰，法律、行政法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定的除外。
第十三條 法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定違法行為情節(jié)嚴(yán)重才給予行政處罰，或者對情節(jié)嚴(yán)重情形另行設(shè)定罰款幅度的，裁量階次劃分為情節(jié)嚴(yán)重一檔、情節(jié)嚴(yán)重二檔、情節(jié)嚴(yán)重三檔，每個裁量階次對應(yīng)的裁量幅度、具體情形等參照前述從輕處罰、一般處罰和從重處罰執(zhí)行。
第三章 裁量適用
第十四條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)適用行政處罰裁量基準(zhǔn)，判斷違法行為情節(jié)、危害后果嚴(yán)重程度等，應(yīng)當(dāng)綜合考慮以下因素:
(一)違法行為的具體方法或者手段，及當(dāng)事人實施違法行為的主觀過錯程度;
(二)違法行為的危害對象及其數(shù)量;
(三)違法行為的持續(xù)時間、次數(shù)、涉案金額、占比，及其所造成的社會影響、危害后果;
(四)當(dāng)事人獲取的違法所得;
(五)當(dāng)事人的生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營情況;
(六)當(dāng)事人改正違法行為的主觀態(tài)度、所采取的整改措施及效果;
(七)法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他因素。第十五條當(dāng)事人存在下列情況的，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)不再立案實施行政處罰:
(一)違法事實不能成立，或者違法行為沒有法定的行政處罰依據(jù)的;
(二)違法行為在二年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的。涉及金融安全且有危害后果的，上述期限延長至五年。法律另有規(guī)定的除外;
(三)法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定違法行為情節(jié)嚴(yán)重才給予行政處罰，當(dāng)事人的違法行為尚不構(gòu)成情節(jié)嚴(yán)重的;
(四)法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定違法行為逾期不改正才給予行政處罰，當(dāng)事人及時改正的。
第十六條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在立案實施行政處罰時，針對當(dāng)事人每一個獨立違法行為，依據(jù)法律、行政法規(guī)、規(guī)章等的具體規(guī)定，在綜合考慮本規(guī)定第十四條規(guī)定的因素的基礎(chǔ)上，對照行政處罰裁量基準(zhǔn)，依法確定對每一個違法行為給予的行政處罰，而后合并計算對當(dāng)事人的整體行政處罰。
獨立違法行為的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，由中國人民銀行根據(jù)違法行為的具體情況、嚴(yán)重程度、社會危害性以及當(dāng)事人的主觀過錯等另行確定。
第十七條 當(dāng)事人的同一個違法行為同時具有兩個或者兩個以上從輕處罰情形，且不具有從重處罰情形的，可以減輕處罰。
當(dāng)事人的同一個違法行為同時具有減輕處罰、從輕處罰、一般處罰或者從重處罰情形的，應(yīng)當(dāng)綜合考慮本規(guī)定第十四條規(guī)定的因素，確定適當(dāng)?shù)牟昧侩A次。
第十八條 對當(dāng)事人的同一違法行為，不得給予兩次以上罰款的行政處罰。
當(dāng)事人同一個違法行為違反多個法律規(guī)范應(yīng)當(dāng)給予罰款處罰的，按照罰款數(shù)額較高的規(guī)定處罰。
第十九條 當(dāng)事人違法行為有違法所得的，應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)等的規(guī)定予以沒收。
違法所得是指實施違法行為所取得的款項，原則上該款項的獲得應(yīng)當(dāng)與當(dāng)事人實施相關(guān)違法行為具有直接因果關(guān)系。計算違法所得時，以下款項可以予以扣除:
(一)在行政處罰決定作出前已經(jīng)依法退賠的;
(二)當(dāng)事人有證據(jù)證明已經(jīng)繳納的稅款、已經(jīng)支付的行政事業(yè)性收費和政府性基金等;
(三)當(dāng)事人有證據(jù)證明相關(guān)款項是按照相關(guān)規(guī)定為其他主體代收的;
(四)法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他款項。
第二十條 法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定對法人、非法人組織給予行政處罰的同時，對相關(guān)責(zé)任人員給予行政處罰的，原則上應(yīng)當(dāng)參照對法人、非法人組織違法行為給予行政處罰的裁量階次，確定應(yīng)當(dāng)對該違法行為承擔(dān)責(zé)任的責(zé)任人員的行政處罰裁量階次。
中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以綜合考慮相關(guān)責(zé)任人員的崗位職責(zé)、任職時間、履職行為與違法行為的關(guān)聯(lián)性、主觀過錯程度、主次責(zé)任，以及是否對違法行為采取整改措施等因素，在行政處罰裁量階次內(nèi)，確定適當(dāng)?shù)男姓幜P。
不得僅以法人、非法人組織內(nèi)部追責(zé)、問責(zé)等作為從輕處罰、減輕處罰或者不予處罰的理由。
第二十一條 當(dāng)事人的生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模較小，對行政處罰的承受能力較低的，可以結(jié)合違法行為的嚴(yán)重程度、社會危害性以及當(dāng)事人的主觀過錯程度，酌情減輕處罰、從輕處罰。
中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)擬適用前款規(guī)定減輕處罰的，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。
第二十二條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)本規(guī)定確定擬給予的行政處罰后，應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國行政處罰法》《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》等規(guī)定的具體程序，依法作出行政處罰決定。
中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)實施行政處罰時或者實施行政處罰前，應(yīng)當(dāng)責(zé)令當(dāng)事人改正或者限期改正違法行為。除法律、行政法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定外，不得僅以當(dāng)事人完成整改作為不予處罰的理由。
第四章 附則
第二十三條 適用本規(guī)定可能出現(xiàn)明顯不當(dāng)、顯失公平，或者行政處罰裁量基準(zhǔn)適用的客觀情況發(fā)生變化的，經(jīng)中國人民銀行行長批準(zhǔn)或者中國人民銀行行政處罰委員會集體審議通過，可以調(diào)整適用。批準(zhǔn)材料或者集體審議記錄應(yīng)當(dāng)作為行政處罰案卷的一部分歸檔保存。
中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)因前述情況擬調(diào)整適用本規(guī)定的，應(yīng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。
第二十四條 中國人民銀行結(jié)合工作實際，通過適當(dāng)形式指導(dǎo)各分支機(jī)構(gòu)規(guī)范適用行政處罰裁量基準(zhǔn)，并通過行政執(zhí)法情況檢查、行政執(zhí)法案卷評查等方式，加強對行政處罰裁量基準(zhǔn)執(zhí)行情況的監(jiān)督。
第二十五條 本規(guī)定由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。第二十六條本規(guī)定自2024年月日起施行。
