01話說數(shù)字化運營
前期我們分享了企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略層面的探索,今天我們來分享一下華夏基金在運營服務(wù)業(yè)務(wù)領(lǐng)域數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實踐與體悟。
眾所周知,在全球數(shù)字經(jīng)濟浪潮下,數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為金融行業(yè)關(guān)注和發(fā)展的重點。而數(shù)字化的基石是大量的、繁雜的、與業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)度高的基礎(chǔ)數(shù)據(jù),基于各類數(shù)據(jù)進行加工處理,分析呈現(xiàn),靈活應用,改善業(yè)務(wù)的過程,我們稱之為數(shù)字化運營。
02“數(shù)據(jù)之痛”
數(shù)字化運營的本質(zhì)還是注重“運營”的過程和手段,即發(fā)現(xiàn)問題-分析問題-解決問題的過程,從業(yè)務(wù)指導管理到運營分析,從經(jīng)營策略制定到企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃,數(shù)據(jù)都承擔至關(guān)重要的角色。
基金運營服務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)處理工作,一個難點在于涉及與業(yè)務(wù)前、中、后臺以及外部機構(gòu)多方的協(xié)同配合。在數(shù)據(jù)收集環(huán)節(jié)如何實現(xiàn)多方、多角度數(shù)據(jù)的實時匯總、解析入庫和清洗,在數(shù)據(jù)集成使用環(huán)節(jié),如何實現(xiàn)與其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的實時對接和傳輸是關(guān)鍵。
基金運營服務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)處理工作,另一個難點為數(shù)據(jù)非標準化程度高。數(shù)據(jù)來源廣(郵件、深證通、網(wǎng)頁等)、數(shù)據(jù)形式多(郵件正文、附件、Excel、CSV、TXT、PDF、dbf等)、數(shù)據(jù)受外部機構(gòu)制約大(如依賴理人發(fā)送各類TA文件、行情文件等)、數(shù)據(jù)非結(jié)構(gòu)化等問題尤為明顯,這些痛點和難點帶來的是業(yè)務(wù)手工重復冗余操作多、風險大、單純依賴專業(yè)系統(tǒng)調(diào)整致系統(tǒng)開發(fā)成本高等問題。如何實現(xiàn)相關(guān)數(shù)據(jù)的高效統(tǒng)一管理是在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中需要重點思考的問題。
03數(shù)字化“致勝之道”
后疫情時代,金融科技已成為引領(lǐng)金融機構(gòu)發(fā)展的重要驅(qū)動力,基于金融科技驅(qū)動的數(shù)字化運營轉(zhuǎn)型也已逐步成為焦點,以人工智能、大數(shù)據(jù)、機器人流程自動化、云計算等底層關(guān)鍵技術(shù)在數(shù)字化運營的應用正日益深化。
本著數(shù)據(jù)治理的宗旨,充分借助RPA、OCR等技術(shù),打造智能運營數(shù)據(jù)網(wǎng)關(guān),構(gòu)建運營數(shù)據(jù)一站式、標準化、可視化、透明化的管理體系,最終實現(xiàn)“運營數(shù)據(jù)管理入口集中化,數(shù)據(jù)消費標準化”的目標。為此,我們重點從如下四方面進行突破:
1、一站式數(shù)據(jù)管理閉環(huán)
建立對運營過程中涉及到的估值表、對賬單、資金調(diào)節(jié)表、行情表、TA文件以及網(wǎng)銀數(shù)據(jù)、公開網(wǎng)站等數(shù)據(jù)的自動化實時采集、清洗、加工以及消費一站式的閉環(huán)管理體系,提供了對于常用數(shù)據(jù)源以及相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)通用的適配管控能力,構(gòu)建了集數(shù)據(jù)實時采集、歸檔、解析、清洗入庫、計算、轉(zhuǎn)換、傳輸、校驗、存儲、監(jiān)控等多個環(huán)節(jié)于一體的數(shù)據(jù)治理方案。
2、數(shù)據(jù)加工消費標準化
在全面摸排梳理業(yè)務(wù)需求基礎(chǔ)上,實現(xiàn)數(shù)據(jù)清洗及加工轉(zhuǎn)換過程均依照數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)特性進行標準定義,從而保障數(shù)據(jù)的一致性和可用性。通過標準API接口為下游報表端、業(yè)務(wù)分析端提供高質(zhì)量標準化的數(shù)據(jù),實現(xiàn)數(shù)據(jù)消費的標準化。將各類繁雜冗余業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)標準化入庫,供各方實時消費,數(shù)據(jù)的整合和服務(wù)能力極大的促進了數(shù)據(jù)資源價值釋放。
3、可視化任務(wù)管理流程
實現(xiàn)分布式多節(jié)點的任務(wù)管理架構(gòu),任務(wù)流程定義、流程執(zhí)行、任務(wù)告警等均在平臺上進行可視化展示,數(shù)據(jù)獲取及解析任務(wù)規(guī)則實現(xiàn)規(guī)范化和線上化管理,數(shù)據(jù)處理鏈路和環(huán)節(jié)清晰可見,一方面降低業(yè)務(wù)操作門檻,另一方面保障數(shù)據(jù)處理過程安全高效。
4、數(shù)據(jù)處理過程透明化
將原來復雜的數(shù)據(jù)采集至應用過程通過向?qū)降牟僮髂Ｊ竭M行有序、便捷化管理,數(shù)據(jù)解析通過模板化的配置進行實現(xiàn),現(xiàn)了數(shù)據(jù)處理過程的透明化,降低開發(fā)難度的同時提升了易用性。
通過數(shù)字化運營轉(zhuǎn)型實踐、將業(yè)務(wù)從繁雜無效的數(shù)據(jù)采集工作中解放出來、將文件解析工作與專業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)分離出來,大幅優(yōu)化原有數(shù)據(jù)處理實現(xiàn)方式,減少業(yè)務(wù)團隊和運營服務(wù)團隊的工作量(成本降低至少50%),避免人工錯誤,降低操作風險,提高運營服務(wù)效率(效率提升70%),提升了客戶滿意度,為建設(shè)安全、智能、穩(wěn)定、高效的新一代運營服務(wù)體系奠定了基礎(chǔ)。
04后記
數(shù)字化運營從探索到落地,從單一場景到覆蓋更多業(yè)務(wù)流程,從科技支撐到科技引領(lǐng),正在逐步形成完整的產(chǎn)業(yè)鏈。運營服務(wù)數(shù)字化也需要前、中、后臺的通力合作,后續(xù)在繼續(xù)鞏固“運營服務(wù)數(shù)據(jù)化”的道路上,我們將進一步積極探索并實踐更多的數(shù)字化落地場景,對業(yè)務(wù)運營狀況進行實時監(jiān)控,對業(yè)務(wù)價值、風險、業(yè)務(wù)和環(huán)境趨勢進行持續(xù)評估預測,并引入大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)提升決策效率,實現(xiàn)運營服務(wù)業(yè)務(wù)的數(shù)字化及智能化。
