“2022行業(yè)信息化競爭力”評選成果重磅發(fā)布：華融啟明憑借京博石化海韻瀝青數(shù)字化運營平臺項目榮獲“優(yōu)秀方案”稱號，其子公司浙江宗貿(mào)啟明科技有限公司榮獲“2022金融衍生業(yè)務(wù)風(fēng)險管理領(lǐng)航企業(yè)”稱號。
華融啟明是一家高新技術(shù)企業(yè)，公司由來自風(fēng)險管理、金融衍生品、大宗商品、IT等多個行業(yè)精英創(chuàng)立，擁有中國專業(yè)的大宗商品交易和風(fēng)險管理（CTRM）系統(tǒng)及整體解決方案，是中國市場風(fēng)險管理行業(yè)的領(lǐng)軍企業(yè)。
客戶概述
山東京博石油化工有限公司（以下簡稱“京博石化”）位于山東省濱州市博興縣經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)，是一家以石油化工為主業(yè)、集石油煉制與后續(xù)深加工為一體的大型民營企業(yè)。山東海韻瀝青有限公司（以下簡稱“海韻瀝青”）為京博石化全資子公司，是一家集技術(shù)研發(fā)、生產(chǎn)加工、物流配送、期現(xiàn)結(jié)合等為一體的瀝青供應(yīng)鏈集成服務(wù)商。自2014年起，海韻瀝青進(jìn)入市場，已累計為行業(yè)輸出高品質(zhì)瀝青材料超1500萬噸，銷售和服務(wù)網(wǎng)絡(luò)遍及全國。
業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)
瀝青銷售作為原油煉化業(yè)務(wù)中的一個環(huán)節(jié)，其業(yè)務(wù)具有較高的復(fù)雜性。
1)行業(yè)復(fù)雜性：瀝青生產(chǎn)裝置所需的原料原油、產(chǎn)成品端的瀝青產(chǎn)品及其他相關(guān)產(chǎn)品均為大宗商品，具備大宗商品價格波動幅度大、頻率高、且價格難以預(yù)測等特點。原料端原油與產(chǎn)品成品端的瀝青等產(chǎn)品的價格波動可能存在的不同步，導(dǎo)致瀝青裂解利潤也存在較大不確定性，加之瀝青的產(chǎn)品銷售受到天氣、季節(jié)性等因素的影響導(dǎo)致瀝青產(chǎn)業(yè)復(fù)雜程度較高。
2)業(yè)務(wù)復(fù)雜性：瀝青的銷售定價具有現(xiàn)貨銷售、遠(yuǎn)期預(yù)售等多種模式，其業(yè)務(wù)模式也具有多樣性，除了常見的道路瀝青業(yè)務(wù)以外，還涉及特種瀝青、異地庫、區(qū)域拓展、期現(xiàn)結(jié)合等業(yè)務(wù)。
3)金融衍生業(yè)務(wù)：該業(yè)務(wù)需要及時掌握期現(xiàn)基差、瀝青裂解價差、企業(yè)庫存、風(fēng)險敞口以及對未來的價格預(yù)測等信息，以輔助企業(yè)采取多種交易策略來進(jìn)行期現(xiàn)結(jié)合業(yè)務(wù)，提高上下游客戶服務(wù)能力，支撐瀝青期現(xiàn)運營高質(zhì)量發(fā)展。
解決方案
2021年，京博石化選型啟明CTRM5.0技術(shù)平臺，作為實現(xiàn)金融衍生業(yè)務(wù)管理、套期保值、市場數(shù)據(jù)庫、數(shù)字化運營的技術(shù)平臺。海韻瀝青作為京博石化數(shù)字化轉(zhuǎn)型重點單位啟動建設(shè)“數(shù)字化運營平臺”。
海韻瀝青數(shù)字化運營平臺業(yè)務(wù)架構(gòu)圖
海韻瀝青數(shù)字化運營平臺主要包括：企業(yè)目標(biāo)管理、市場行情研究、風(fēng)險事件管理、智慧經(jīng)營四個模塊。
一、企業(yè)目標(biāo)管理：實現(xiàn)企業(yè)目標(biāo)“一站式”管理服務(wù)。
京博石化海韻瀝青部署的海韻瀝青數(shù)字化運營平臺以實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)為方向，平臺不僅實現(xiàn)了線上目標(biāo)建立、目標(biāo)分解、風(fēng)險容忍度設(shè)置、紅綠燈執(zhí)行看板，而且通過搭建起海韻瀝青的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，以業(yè)務(wù)管理場景化為主要推進(jìn)方式，通過經(jīng)營指標(biāo)、指標(biāo)預(yù)警、行情研究、經(jīng)營報告、智慧經(jīng)營、風(fēng)險事件等多種方式實現(xiàn)對業(yè)務(wù)運營過程和經(jīng)營目標(biāo)的全面風(fēng)險管理。
二、市場行情研究：實現(xiàn)市場研究分析“全流程”管理服務(wù)
市場行情分析研究平臺為企業(yè)外部市場化數(shù)據(jù)的研究、分析管理提供依據(jù)，實現(xiàn)企業(yè)內(nèi)外部經(jīng)營數(shù)據(jù)的綜合分析。
一方面，通過自動化手段獲取外部市場信息：以業(yè)務(wù)應(yīng)用為目的，通過數(shù)據(jù)的核心任務(wù)體系及配套機(jī)制，夯實數(shù)據(jù)基礎(chǔ)、拓展數(shù)據(jù)應(yīng)用、加強(qiáng)數(shù)據(jù)管理，建立了敏捷經(jīng)營數(shù)據(jù)庫。另一方面，通過可自進(jìn)化的大數(shù)據(jù)模型進(jìn)行內(nèi)外部數(shù)據(jù)集成分析進(jìn)行市場供需、競爭和趨勢等市場研判分析，為定價、計劃、客戶、策略、渠道等決策提供市場數(shù)據(jù)和分析結(jié)論。
三、智慧經(jīng)營管理：實現(xiàn)過程管理“全要素”管理服務(wù)
智慧經(jīng)營平臺是以企業(yè)風(fēng)險/機(jī)遇信息卡、企業(yè)經(jīng)營指標(biāo)、研究指標(biāo)、儀表盤、研究分析報告為終端的展示平臺，系統(tǒng)性升級了過程測量分析改進(jìn)體系：
解構(gòu)核心業(yè)務(wù)場景（計劃管理、客戶管理、合同管理、渠道拓展等）后分別建立經(jīng)營指標(biāo)數(shù)字化監(jiān)控模型，并智慧監(jiān)控各類指標(biāo)異常點及機(jī)會點，提升企業(yè)快速反應(yīng)能力。針對不同業(yè)務(wù)場景建立不同管理指標(biāo)、不同主題、不同頻率的定期復(fù)盤報告，實現(xiàn)了在線智能生成、推送復(fù)盤報告并轉(zhuǎn)化到風(fēng)險事件任務(wù)處置模塊，進(jìn)一步提升異常/機(jī)會發(fā)現(xiàn)分析能力、風(fēng)險處置能力、管理改進(jìn)能力。
四、風(fēng)險事件管理：實現(xiàn)風(fēng)險管理“全過程”管理服務(wù)
風(fēng)險事件管理平臺實現(xiàn)提供企業(yè)風(fēng)險評價標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險事件模型、風(fēng)險事件清單、風(fēng)險事件響應(yīng)、風(fēng)險事件實施評價的風(fēng)險全過程管理。
系統(tǒng)形成合規(guī)、操作、信用、市場、流動性五位一體的風(fēng)險管控體系，并實現(xiàn)風(fēng)險管理全過程：風(fēng)險指標(biāo)、評價標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險模型、風(fēng)險識別、風(fēng)險評價、風(fēng)險看板、風(fēng)險響應(yīng)、實施評價等，以提升企業(yè)風(fēng)險管理能力、達(dá)到降低風(fēng)控、提升收益的效果。
1）風(fēng)險指標(biāo)：在企業(yè)數(shù)據(jù)倉的基礎(chǔ)上，建立風(fēng)險指標(biāo)。風(fēng)險指標(biāo)可分為：風(fēng)險識別指標(biāo)、可能性評價指標(biāo)、影響后果評價指標(biāo)、脆弱性評價指標(biāo)、發(fā)生速度評價指標(biāo)。
2）評價標(biāo)準(zhǔn)：系統(tǒng)支持企業(yè)依據(jù)自定義配置：可能性評價標(biāo)準(zhǔn)、影響后果評價標(biāo)準(zhǔn)、脆弱性評價標(biāo)準(zhǔn)、發(fā)生速度評價標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險評分公式以及風(fēng)險等級標(biāo)準(zhǔn)定義。
3）風(fēng)險模型：模型定義該風(fēng)險責(zé)任部門、責(zé)任人、風(fēng)險識別條件（定量自動識別）、風(fēng)險管理標(biāo)的（全面風(fēng)險：企業(yè)整體、全局性監(jiān)控；業(yè)務(wù)鏈及關(guān)鍵點風(fēng)險：回購業(yè)務(wù)、異地庫業(yè)務(wù)等），風(fēng)險評級公式選擇、風(fēng)險評價標(biāo)準(zhǔn)及所對應(yīng)的風(fēng)險評價指標(biāo)，風(fēng)險識別的周期等完成風(fēng)險識別模式的配置。依據(jù)該風(fēng)險模型系統(tǒng)可自動識別企業(yè)的風(fēng)險。
4）風(fēng)險識別：風(fēng)險識別可分為企業(yè)全面風(fēng)險管理、業(yè)務(wù)鏈風(fēng)險管理、以及業(yè)務(wù)關(guān)鍵點的風(fēng)險識別，系統(tǒng)支持定性風(fēng)險識別，以及定量自動風(fēng)險識別；當(dāng)數(shù)據(jù)倉內(nèi)的企業(yè)涉風(fēng)險數(shù)據(jù)發(fā)生變化時，系統(tǒng)依據(jù)風(fēng)險模型中的風(fēng)險識別條件自動識別該風(fēng)險事件發(fā)生，并將該風(fēng)險事件推送給相應(yīng)的負(fù)責(zé)部門、負(fù)責(zé)人進(jìn)行處理。
5）風(fēng)險評價：風(fēng)險事件識別出以后，依據(jù)該風(fēng)險事件模型中所配置的風(fēng)險等級公式、風(fēng)險評價標(biāo)準(zhǔn)及風(fēng)險評價指標(biāo)的數(shù)值，自動計算出各維度風(fēng)險評價標(biāo)準(zhǔn)所對應(yīng)的等級，計算該風(fēng)險事件的風(fēng)險評級和所對應(yīng)的風(fēng)險等級。
6）風(fēng)險看板：將企業(yè)各風(fēng)險事件的風(fēng)險等級排序，展示風(fēng)險地圖、風(fēng)險關(guān)聯(lián)地圖等。
7）風(fēng)險響應(yīng)：針對風(fēng)險事件從企業(yè)應(yīng)對方案庫中選擇應(yīng)急方案進(jìn)行應(yīng)對，并對風(fēng)險任務(wù)接收人依據(jù)目標(biāo)可以進(jìn)行任務(wù)完成的計劃、負(fù)責(zé)人、期限和階段性目標(biāo)的情況，定期更新最新預(yù)警值，匯報任務(wù)最新的情況，并系統(tǒng)地根據(jù)風(fēng)險識別周期定義重新評估風(fēng)險評分、風(fēng)險等級。
8）實施評價：完成風(fēng)險應(yīng)對后，風(fēng)險管理人員依據(jù)公司評價標(biāo)準(zhǔn)對風(fēng)控實施應(yīng)對的效果進(jìn)行評價。
隨著大宗商品行業(yè)金融衍生品的快速發(fā)展，傳統(tǒng)的風(fēng)控體系面臨極大挑戰(zhàn)，京博石化已經(jīng)開始構(gòu)建數(shù)字化風(fēng)險管理能力，逐步推進(jìn)企業(yè)管理和經(jīng)營模式創(chuàng)新，實現(xiàn)經(jīng)營決策科學(xué)化、運營管控精準(zhǔn)化、客戶服務(wù)高效化。
大宗商品事關(guān)國計民生，風(fēng)險管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型逐漸成為大宗商品市場實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的行業(yè)共識。用數(shù)字化來推動風(fēng)險管理變革，用管理重構(gòu)深化風(fēng)險管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型，正成為大宗商品行業(yè)的主旋律。
