本文來自微信公眾號“長風(fēng)實驗室”。
隨著跨境行業(yè)旺季的開啟，最近外貿(mào)行業(yè)騙局的發(fā)生率越來越高。近半年，PingPong旗下外貿(mào)收款產(chǎn)品福貿(mào)的風(fēng)控團隊已經(jīng)識別出數(shù)十筆欺詐交易，幫助商家挽回了上千萬人民幣的損失。經(jīng)過深度復(fù)盤發(fā)現(xiàn)，騙子的花招其實并不高明，關(guān)鍵的原因是商家陷入對方營造的緊急打款圈套，怕影響后續(xù)合作而未深究個中風(fēng)險。
案件詳情
前不久，PingPong福貿(mào)的風(fēng)控智能系統(tǒng)在對一筆入賬訂單核對時，發(fā)現(xiàn)買家打款時的匯款附言信息與實際支付的訂單情況不符，對交易進行風(fēng)險排查的同時，風(fēng)控團隊聯(lián)系了PingPong福貿(mào)的收款客戶，與其再次確認訂單相關(guān)情況，并提醒客戶此筆交易很可能存在欺詐風(fēng)險，建議客戶與付款買家進行再次確認，防止貨物被騙。最終幫助收款客戶成功識破了詐騙漩渦，避免了幾十萬的損失。
根據(jù)事后追溯，買家在某平臺與賣家確認了外貿(mào)訂單，在打款之前，黑客欺詐者盜取了賣家的郵箱賬戶信息，偽裝成賣家與買家交流打款的詳細事宜，順理成章地將收款方改為由黑客欺詐者自己聯(lián)系的第四方賣家。第四方賣家的PingPong福貿(mào)賬戶收到了買家打款，風(fēng)控智能系統(tǒng)立刻監(jiān)測到風(fēng)險信息，將此筆交易列為風(fēng)險交易，并對賣家進行提醒。
在整個過程中，買家實際需要支付的賣家賬戶已經(jīng)被黑客欺詐者篡改，其的目的在于讓買賣雙方無法正常的交易，誘騙買家打款。與此同時，黑客欺詐者偽裝成買家，與第四方賣家進行溝通交流。
注意事項
PingPong福貿(mào)的風(fēng)控團隊建議，有三點值得注意：黑客欺詐者采購的商品大多屬于易于銷贓的商品，如手機，讓第四方賣家去采購；打款和交付的時間都特別緊張，不計較高額的物流成本，便于黑客欺詐者快速騙取貨物；將整個詐騙的矛盾轉(zhuǎn)移到受騙的第四方賣家與付款的買家中，進而黑客詐騙者得以逃脫。
外貿(mào)公司經(jīng)常使用電子郵件與國外客戶聯(lián)系生意，這種方式雖然契合國外買家的習(xí)慣，也具有一定的便利性。但它同時給了黑客可乘之機，讓其瞄準外貿(mào)企業(yè)經(jīng)常使用的郵箱，篡改收款賬戶的信息，讓買賣雙方上當受騙。
在總結(jié)多起黑客詐騙案例后，PingPong福貿(mào)風(fēng)控團隊發(fā)現(xiàn)通常具有以下特點：采用盜取買賣雙方個人信息的方式，入侵雙方郵箱服務(wù)器，對郵件內(nèi)容進行篡改；用屏蔽郵件內(nèi)容的方式，誘導(dǎo)買方對錯誤賬戶支付貨款；當買方支付成功后，賣方無法向買方追償，涉及跨國資金，案件偵破難度倍增。
雖然黑客可以采用"李鬼"賬戶進行詐騙，但外貿(mào)人也有很多法寶。第一，加強企業(yè)信息、個人信息的管理，提高信息安全。黑客常常通過釣魚郵件、短信、鏈接等形式盜取賬號信息，外貿(mào)人在日常工作中不要輕易打開匿名郵件，防止黑客乘虛而入。黑客每進行一次詐騙，就會損害一次客戶對你的信任，這樣的糾紛還是越少越好。第二，提醒自己的買家，支付時仔細填寫匯款附言，不僅可以加快系統(tǒng)審核的速度，還可以有效防止黑客類型的詐騙。如果自己無法確定，可以聯(lián)系PingPong福貿(mào)的風(fēng)控人員，我們會時刻為您服務(wù)，讓跨境資金安全到達。第三，遭遇詐騙后，及時報警，采取有效手段維護自己的損失。
