本文來(lái)自學(xué)習(xí)時(shí)報(bào)，作者/王惠茹。
近年來(lái)，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)應(yīng)用的迅猛發(fā)展，跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)猖獗，成為威脅人民群眾人身財(cái)產(chǎn)安全的社會(huì)公害。特別是隨著基于人工智能的“深度偽造”、群聊群控等詐騙手法的傳播和應(yīng)用，跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙呈現(xiàn)出犯罪分子隱蔽性強(qiáng)、技術(shù)手段智能化高、風(fēng)險(xiǎn)群體集聚放大、運(yùn)作方式集團(tuán)化鏈條化、跨境電子證據(jù)調(diào)取難、偵查破案懲治難等顯著特點(diǎn)。我國(guó)通過(guò)源頭治理和綜合治理防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已經(jīng)取得一定成效，但仍然面臨一些技術(shù)痛點(diǎn)難點(diǎn)，創(chuàng)新反制詐騙的技術(shù)防范治理體系成為當(dāng)務(wù)之急。
打擊跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的技術(shù)治理難點(diǎn)
隨著人工智能技術(shù)在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙領(lǐng)域的不斷應(yīng)用，詐騙實(shí)施者在精準(zhǔn)信息獲取、詐騙腳本設(shè)計(jì)、通信聯(lián)絡(luò)誘導(dǎo)、資金支付轉(zhuǎn)移等方面的能力大幅提升，給打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙帶來(lái)新挑戰(zhàn)?；诟呖萍荚O(shè)備、軟件和算法的短信群發(fā)、電話(huà)改號(hào)、后門(mén)攻擊、網(wǎng)銀支付、AI換臉、擬聲技術(shù)，為下游網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)提供了土壤。憑借新穎的詐騙技術(shù)、精巧的詐騙腳本、逼真的換聲換臉音視頻，五花八門(mén)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙讓人防不勝防，成為當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理的痛點(diǎn)難點(diǎn)。
尤其是人工智能技術(shù)為跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范治理工作帶來(lái)新挑戰(zhàn)。第一，在軟件和算法方面，當(dāng)前大量通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)源社區(qū)直接對(duì)外公開(kāi)發(fā)布的人工智能技術(shù)被詐騙分子不當(dāng)利用，增加了人工智能技術(shù)濫用的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)與隱患。第二，在硬件設(shè)備方面，偽基站、虛擬網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、虛擬撥號(hào)設(shè)備等因其遠(yuǎn)程化、匿名化、移動(dòng)化、智能化特點(diǎn)，成為不法分子實(shí)施詐騙、逃避追查的主要工具。第三，生成式人工智能和深度偽造技術(shù)迅猛發(fā)展，但與之相應(yīng)的偽造識(shí)別技術(shù)研發(fā)難度更高、發(fā)展速度更慢。第四，由于電子設(shè)備存儲(chǔ)數(shù)據(jù)及其軟件的使用痕跡可擦除、可篡改，現(xiàn)有技術(shù)平臺(tái)在對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進(jìn)行電子證據(jù)提取和鎖定、精準(zhǔn)溯源方面的應(yīng)對(duì)能力尚顯不足，有待進(jìn)一步探索和提升。第五，對(duì)人工智能應(yīng)用在數(shù)據(jù)采集、傳輸、存儲(chǔ)、使用、共享等各環(huán)節(jié)的隱私保護(hù)、數(shù)據(jù)安全等方面的監(jiān)督力度亟待加強(qiáng)。盡管防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的企業(yè)責(zé)任監(jiān)管體系在電信行業(yè)相對(duì)完善，但是在人工智能技術(shù)和業(yè)務(wù)快速發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)領(lǐng)域的監(jiān)管執(zhí)行力度仍相對(duì)較弱，對(duì)于當(dāng)前涉詐風(fēng)險(xiǎn)較大的群呼網(wǎng)關(guān)類(lèi)人工智能設(shè)備的監(jiān)管政策和管理方式仍需深入探討。
人工智能技術(shù)在跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范治理中的應(yīng)用
針對(duì)跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點(diǎn)，網(wǎng)絡(luò)攻防、信息化、大數(shù)據(jù)分析、機(jī)器學(xué)習(xí)、聲紋特征識(shí)別、自然語(yǔ)言理解、智慧圖譜、智慧安防等數(shù)字技術(shù)在公安機(jī)關(guān)打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作中已有深入應(yīng)用及探索，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙技術(shù)防范系統(tǒng)的識(shí)別準(zhǔn)確度更高、監(jiān)測(cè)攔截實(shí)時(shí)性更強(qiáng)、防護(hù)覆蓋面更大，為推進(jìn)當(dāng)前治理工作提供了有力支撐，有效降低了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的傳播風(fēng)險(xiǎn)與社會(huì)危害。
可以說(shuō)人工智能技術(shù)在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范治理中的應(yīng)用大有可為。第一，利用大數(shù)據(jù)相關(guān)性分析技術(shù)，可以對(duì)偽基站的移動(dòng)軌跡、詐騙信息腳本、犯罪目標(biāo)等主要犯罪要素進(jìn)行識(shí)別和關(guān)聯(lián)分析，有助于構(gòu)建動(dòng)態(tài)、精準(zhǔn)與高效的網(wǎng)絡(luò)空間安全威脅感知預(yù)警體系，有效提高警務(wù)預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確率，實(shí)現(xiàn)快速串案并案，提高破案效率。第二，利用自然語(yǔ)言處理、樣本標(biāo)記、特征選擇、模塊分析、用戶(hù)畫(huà)像等技術(shù)，可以精準(zhǔn)識(shí)別詐騙電話(huà)、受害人以及潛在易感人群，有助于更有針對(duì)性地采取反詐預(yù)警或預(yù)防措施。第三，利用深度學(xué)習(xí)技術(shù)，可以主動(dòng)生成與快速調(diào)整網(wǎng)絡(luò)威脅防御策略，推動(dòng)構(gòu)建適應(yīng)性強(qiáng)、反應(yīng)迅速靈敏、分布式協(xié)同與演進(jìn)優(yōu)化的網(wǎng)絡(luò)空間安全威脅主動(dòng)防御體系。第四，利用開(kāi)放式框架、人機(jī)交互技術(shù)，可以構(gòu)建具有安全控制功能的現(xiàn)場(chǎng)調(diào)控，使反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙系統(tǒng)不斷完善其使用功能。第五，利用數(shù)字融媒體技術(shù)，構(gòu)建數(shù)字媒體技術(shù)平臺(tái)的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳體系，全面提升用戶(hù)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范意識(shí)。
近年來(lái)，我國(guó)基于云計(jì)算、人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，綜合采取多種防范措施深入推進(jìn)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作，陸續(xù)推出了國(guó)家反詐中心APP，預(yù)警勸阻專(zhuān)線(xiàn)、涉詐預(yù)警勸阻短信系統(tǒng)等反詐利器，為人民群眾構(gòu)筑起全方位、多形式、深層次的反詐“防火墻”，運(yùn)用科技手段助力全民反詐取得良好成效。我國(guó)應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的反制技術(shù)研究，將人工智能技術(shù)應(yīng)用于詐騙預(yù)警、嫌疑人識(shí)別、偵查破案等各個(gè)環(huán)節(jié)中，形成協(xié)同式、系統(tǒng)性的技術(shù)治理架構(gòu)。
打擊跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理手段
面對(duì)來(lái)勢(shì)洶洶、花樣迭出的新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，要堅(jiān)持以技制技、以網(wǎng)制網(wǎng)，建立多層次、立體化的打擊跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙技術(shù)治理體系，完善人工智能技術(shù)應(yīng)用法律規(guī)制，壓實(shí)打擊治理新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的各方主體責(zé)任。在技術(shù)應(yīng)用的法律規(guī)制層面，我國(guó)適時(shí)出臺(tái)了《網(wǎng)絡(luò)音視頻信息服務(wù)管理規(guī)定》《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)深度合成管理規(guī)定》《生成式人工智能服務(wù)管理暫行辦法》《人臉識(shí)別技術(shù)應(yīng)用安全管理規(guī)定（試行）（征求意見(jiàn)稿）》，不斷提升對(duì)人工智能技術(shù)應(yīng)用的規(guī)范水平，對(duì)防治人工智能詐騙起到一定的約束作用。
在實(shí)踐層面，我國(guó)要進(jìn)一步建立健全反制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的技術(shù)防范屏障。一是建立跨行業(yè)、跨部門(mén)的數(shù)據(jù)融合共享和系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)全國(guó)互聯(lián)網(wǎng)反詐平臺(tái)、部省級(jí)系統(tǒng)、基礎(chǔ)電信企業(yè)、重點(diǎn)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的數(shù)據(jù)共享和聯(lián)動(dòng)處置機(jī)制，以實(shí)現(xiàn)對(duì)各方數(shù)據(jù)的及時(shí)匯總和綜合分析，滿(mǎn)足多種應(yīng)用場(chǎng)景的數(shù)據(jù)分析及預(yù)警需要。二是建成國(guó)際、國(guó)內(nèi)、網(wǎng)間、網(wǎng)內(nèi)不同源頭的詐騙電話(huà)防范系統(tǒng)，建立詐騙電話(huà)監(jiān)控?cái)r截系統(tǒng)和黑白名單管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)不同源頭詐騙電話(huà)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)處置，形成部省級(jí)系統(tǒng)協(xié)同聯(lián)動(dòng)的整體性技術(shù)防范體系。三是加強(qiáng)金融部門(mén)對(duì)銀行卡辦理、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)的審核和監(jiān)管，特別是加強(qiáng)對(duì)第三方支付平臺(tái)的監(jiān)管力度，對(duì)可疑交易賬戶(hù)建立快速止付和賬戶(hù)凍結(jié)機(jī)制。四是加強(qiáng)電信行業(yè)的整頓和規(guī)范力度，嚴(yán)格落實(shí)電話(huà)用戶(hù)實(shí)名登記制度，嚴(yán)禁違規(guī)放號(hào)改號(hào)和違規(guī)租用線(xiàn)路，加快研發(fā)科技監(jiān)管措施，打擊利用虛擬撥號(hào)技術(shù)實(shí)施詐騙。五是加強(qiáng)對(duì)于前端的程序編寫(xiě)、腳本設(shè)計(jì)、偽基站等技術(shù)設(shè)備生產(chǎn)、非法提供個(gè)人信息等上游產(chǎn)業(yè)的查處力度，切斷網(wǎng)絡(luò)詐騙的技術(shù)支持。
除此之外，在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律體系建設(shè)層面，我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)體系要不斷健全。全國(guó)人大常委會(huì)先后通過(guò)反洗錢(qián)法、關(guān)于加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)信息保護(hù)的決定、網(wǎng)絡(luò)安全法、個(gè)人信息保護(hù)法、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法，刑法、民法典也針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進(jìn)行了相關(guān)規(guī)則修訂，形成了多部門(mén)各司其職、協(xié)同治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的相對(duì)完善的治理制度，為有效打擊遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供了法治保障。此外，我國(guó)還要與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子所在國(guó)家加強(qiáng)跨境執(zhí)法領(lǐng)域的國(guó)際合作，搭建跨境調(diào)查取證、電子證據(jù)交換和警情聯(lián)絡(luò)分享平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)對(duì)跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的識(shí)別、攔截、追蹤和懲治。
面對(duì)不斷迭代的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段，以更強(qiáng)大的科技力量震懾和打擊不法分子是信息時(shí)代打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的必然趨勢(shì)。要充分發(fā)揮現(xiàn)代技術(shù)手段在社會(huì)治理中的積極作用，推動(dòng)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理向智能化、數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
