本文來自微信公眾號“AI芯天下”，作者/方文三。
新時代的BAT——字節(jié)跳動、阿里巴巴和騰訊，曾一度在互聯(lián)網(wǎng)的各個領(lǐng)域展開激烈的競爭，并構(gòu)筑起各自的壁壘，試圖將用戶群體隔離開來。
然而，隨著外部環(huán)境和內(nèi)部條件的轉(zhuǎn)變，固守各自領(lǐng)地的做法已不再適宜，大型企業(yè)之間的合作日益頻繁。
淘寶計劃引入微信支付
9月4日，阿里巴巴集團(tuán)旗下的電商平臺淘寶天貓宣布，計劃引入微信支付功能。
隨后在9月5日，淘寶天貓進(jìn)一步公告，宣布將于9月12日起逐步為平臺上的商家開通微信支付服務(wù)。
據(jù)騰訊公司內(nèi)部人士向透露，淘寶商家是否接入微信支付，決定權(quán)在于阿里巴巴集團(tuán)，而騰訊則扮演著配合的角色。
用戶作為人工智能產(chǎn)品化和場景化應(yīng)用的關(guān)鍵基礎(chǔ)，對于大型互聯(lián)網(wǎng)平臺而言，推進(jìn)彼此之間的互聯(lián)互通，并通過特定業(yè)務(wù)鏈條共享用戶資源，對于促進(jìn)各自人工智能創(chuàng)新業(yè)務(wù)的發(fā)展，顯然具有積極意義。
中國數(shù)實融合50人論壇副秘書長胡麒牧亦認(rèn)為，淘寶主動推動了這一開放措施，這是淘寶天貓近期針對商家推出的一系列規(guī)則調(diào)整中的一部分。
摩根士丹利分析認(rèn)為，此次開放措施有望為淘寶帶來數(shù)億潛在的新用戶。
而高盛在其研究報告中指出，微信支付與淘寶天貓的合作將有助于淘寶天貓拓展新的低線城市用戶群體。
北京市電子商務(wù)法治研究會副會長朱巍指出，該事件與今年9月1日起施行的《網(wǎng)絡(luò)反不正當(dāng)競爭暫行規(guī)定》（以下簡稱《規(guī)定》）具有緊密聯(lián)系。
《規(guī)定》明確指出，經(jīng)營者不得利用技術(shù)手段，惡意對其他經(jīng)營者合法提供的網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品或服務(wù)實施不兼容行為。
前騰訊、京東電商戰(zhàn)略分析師李成東表示，當(dāng)前電商平臺之間的競爭異常激烈，淘寶開通微信支付功能，有助于增加用戶基礎(chǔ)并擴大交易額。
阿里巴巴：營收壓力下，開放和下沉來順應(yīng)變化
在拼多多迅速崛起的背景下，阿里巴巴的發(fā)展受到了一定的影響。
這家電商巨頭曾嘗試通過低價策略，將價格競爭力作為2023年淘天五大戰(zhàn)略之一，試圖以拼多多的方式對抗拼多多，但效果有限。
在2025財年第一季度（即自然年2024年第二季度），阿里巴巴集團(tuán)的收入同比增長了4%，其中淘天集團(tuán)的收入同比下降了1%；凈利潤同比下降了27%；若不考慮美國通用會計準(zhǔn)則，凈利潤同比下降了9%。
阿里巴巴持續(xù)調(diào)整其戰(zhàn)略。去年9月上任的阿里巴巴首席執(zhí)行官吳泳銘在首次全員信中提到，阿里巴巴必須更加堅定地轉(zhuǎn)向用戶視角，而要創(chuàng)造最佳的用戶體驗，必須尋求最廣泛的開放與合作，包括傳統(tǒng)意義上的競爭對手。
為了恢復(fù)較快的增長速度，阿里巴巴需要從其生態(tài)系統(tǒng)之外吸引更多的消費者。
對此，阿里巴巴集團(tuán)管理層在業(yè)績發(fā)布會上表示，淘天集團(tuán)的首要任務(wù)是提升用戶的購物體驗，以促進(jìn)更高的購買頻率和GMV的增長。
實現(xiàn)微信支付的接入，不僅能讓淘寶天貓吸引更多的新用戶，也有助于改善現(xiàn)有用戶的使用體驗。
盡管微信和淘寶都擁有近10億的用戶基數(shù)，但微信的用戶規(guī)模相對更為龐大。
根據(jù)第三方機構(gòu)月狐數(shù)據(jù)提供的信息，微信、淘寶在今年7月的月活躍用戶數(shù)（MAU）分別為10.19億、9.18億。
這表明，淘系商家能夠更直接地接觸下沉市場，吸引那些僅使用微信支付的客戶群體，避免因支付環(huán)節(jié)的障礙而導(dǎo)致訂單流失。
淘寶接入微信支付不僅能夠優(yōu)化用戶的支付體驗，同時也有機會借助微信自身的用戶渠道，逐漸吸引更多的非淘系用戶。
在淘寶與騰訊合作開通微信支付功能后，有證券分析師預(yù)測，淘寶的日活躍用戶數(shù)將每日新增數(shù)百萬，其中相當(dāng)一部分將是55歲以上的老年用戶。
學(xué)生群體也將通過微信支付的渠道，成為淘寶新用戶增長的另一重要來源。
騰訊的支付產(chǎn)品順利進(jìn)入阿里巴巴的生態(tài)系統(tǒng)，這不僅為淘寶用戶提供了更多的支付選項，考慮到微信及微信支付在縣城、鄉(xiāng)鎮(zhèn)等地區(qū)的絕對市場占有率，為阿里巴巴深入下沉市場在支付層面打下了基礎(chǔ)。
根據(jù)前瞻產(chǎn)業(yè)研究院的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，2023年第三季度，微信支付的交易規(guī)模達(dá)到了67.81萬億元。
中國支付清算協(xié)會的報告指出，2023年微信支付在實體店面的滲透率達(dá)到了87.8%，在線上支付市場中，其滲透率也達(dá)到了81.9%。
微信支付在三線及以下城市市場的高滲透率，這可能是淘寶天貓選擇與其合作的關(guān)鍵因素之一。
2020年的公開數(shù)據(jù)顯示，微信支付在縣城地區(qū)的首選率高達(dá)83%，在鄉(xiāng)鎮(zhèn)及農(nóng)村地區(qū)也達(dá)到了78%，均高于城市用戶的76%。
可以預(yù)見，憑借微信支付的市場優(yōu)勢，淘寶天貓有望在現(xiàn)有用戶基礎(chǔ)上進(jìn)一步提升在下沉市場中的滲透率和用戶活躍度，從而推動平臺業(yè)務(wù)的增長。
騰訊：金融服務(wù)下降，及時擴展應(yīng)用場景
騰訊的核心游戲業(yè)務(wù)剛剛恢復(fù)增長。在今年第二季度，騰訊游戲在國內(nèi)外市場的收入分別達(dá)到346億元和139億元，同比增長9%，重新回到了增長的軌道。
然而挑戰(zhàn)依然存在。在第二季度，騰訊的三大業(yè)務(wù)板塊中，只有網(wǎng)絡(luò)廣告業(yè)務(wù)保持了兩位數(shù)的同比增長，相比去年同期增長了19.5%，達(dá)到299億元；
遠(yuǎn)高于增值服務(wù)的6%和金融科技及企業(yè)服務(wù)的4%。
騰訊財報指出，金融科技服務(wù)收入增速放緩至個位數(shù)，商業(yè)支付收入增速進(jìn)一步放緩，反映出消費支出的緩慢增長，同時由于風(fēng)險管控措施的加強，導(dǎo)致消費貸款服務(wù)收入下降。
在這種情況下，將微信支付接入淘系電商平臺，有助于騰訊吸引更多的高價值消費者，提升交易額，進(jìn)而推動整個金融科技板塊的增長。
騰訊需要在廣告之外，為微信尋找更多高客單價的變現(xiàn)場景，但微信小店剛剛起步，距離發(fā)展壯大還有很長的路要走。
將流量出售給阿里巴巴，是其中較為容易的解決方案之一。
此外，淘寶天貓在高購買力用戶群體中已經(jīng)建立了堅實的優(yōu)勢。根據(jù)其財報，今年第二季度，淘寶88VIP會員數(shù)量已增至4200萬。
據(jù)淘寶天貓的統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，在一線城市人群中，大約每十人中就有一人是88VIP會員。
QuestMobile GROWTH用戶畫像標(biāo)簽數(shù)據(jù)庫顯示，一線、新一線和二線城市用戶在淘寶APP用戶中的占比達(dá)到了53.3%。
而微信則有機會從淘寶生態(tài)中近8萬億元的商品交易總額（GMV）中，獲得相當(dāng)可觀的支付手續(xù)費收入。
對于騰訊而言，支持淘寶也意味著微信支付拓展了一個重要的線上電商場景，找到了更多的用戶和訂單，使微信這個超級應(yīng)用在中國人的數(shù)字生活中變得更加普及。
微信支付進(jìn)入淘寶后，最直接的推動效應(yīng)可能體現(xiàn)在騰訊的金融科技業(yè)務(wù)上。
結(jié)尾：
從商業(yè)分析的角度來看，支付行業(yè)已達(dá)到相對成熟階段，用戶支付習(xí)慣亦趨于穩(wěn)定，因此微信支付從淘寶獲取顯著用戶增長的可能性不大。
當(dāng)前，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的競爭焦點已經(jīng)由基礎(chǔ)的流量爭奪，升級為更高層次的人工智能創(chuàng)新能力的較量。
